Investeerimine

Parimad S&P 500 indeksifondid

Kui soovite, et teie portfelli väärtus kasvaks koos USA majandusega ja te ei soovi valida üksikuid aktsiaid, võiks S&P 500 indeksifond olla tark valik. Tegelikult on legendaarne investor Warren Buffett öelnud, et odavatesse S&P 500 indeksifondidesse investeerimine on panus USA majanduskasvu tulevikule ja enamiku inimeste jaoks parim viis rikkuse loomiseks.

Mis on indeksifondid ja miks nad on populaarsed?

Indeksifond on loodud peegeldama aktsiaindeksi tootlust. S&P 500 indeksifond investeerib igasse 500 S&P 500 ettevõttesse(SNPINDEX: ^ GSPC). See ei püüa indeksit edestada; Selle asemel kasutab ta indeksit võrdlusalusena ja püüab oma toimivust võimalikult täpselt korrata.

Kui S&P 500 fondid on ülekaalukalt kõige populaarsem indeksifondi tüüp, siis indeksifondid võivad põhineda ja põhinevad praktiliselt igal finantsturul, investeerimisstrateegial või aktsiaturusektoril.





Indeksifondid on investorite seas populaarsed mitmel põhjusel. Nad pakuvad lihtsat portfelli hajutamine , kus mõned fondid võimaldavad portfelli kokkupuudet sadade või isegi tuhandete aktsiate ja võlakirjadega. Te ei riski kaotada kogu oma raha, kui ühe ettevõtte tulemused on halvad või kukub kokku nagu üksikute investeeringute puhul, kuid te ei saa ka kokkupuudet potentsiaalselt astronoomiliste tuludega, mis võivad tekkida tohutu võitja valimisel.

Indeksifondid on passiivselt juhitud , mis tähendab, et te ei maksa selle eest, et keegi investeeringuid aktiivselt valiks. See toob kaasa madalama kulusuhte, nt madalamad investeeringute haldustasud võrreldes aktiivselt juhitud fondidega.



1. Teie raha jälgib turu toimimist.

Ajalooliselt S&P 500 aasta tootlused on olnud vahemikus 9–10%. Mõne aasta pärast indeks muidugi kaotab väärtust. Suure majanduslanguse ajal kaotas S&P 500 umbes 50% oma väärtusest. Kuid pikemas perspektiivis on see alati taastunud. Kunagi S&P 500 ajaloos pole 20-aastane investeering toonud kahjumit.

2. Hoiate rohkem oma investeeringukasumist sisse sinu tasku.

Buffetti seisukoht odavate S&P 500 indeksifondide kohta keskendub nende madalatele tasudele. Kuigi aktiivsed juhid vastavad tõenäoliselt aja jooksul turu tulemustele, söövad nende tasud teie tulu. Buffett võitis kuulsalt 1 miljoni dollari suuruse panuse investeerimisjuhi Ted Seidese vastu, et odav S&P 500 indeksifond võib kümne aasta jooksul ületada käsitsi valitud riskifondide portfelli.

3. Investeerite 500 kõige kasumlikumasse USA ettevõttesse.

S&P 500-s esindatud ettevõtetele kehtivad ranged noteerimiskriteeriumid. Indeksiga liitumiseks peab ettevõttel olema 9,8 miljardit dollarit turukapitalisatsioon ja selle viimase nelja kvartali tulude summa peab olema positiivne. Iga ettevõte peab saama heakskiidu ka indeksikomiteelt. Mõned S&P 500 suurimad osalused hõlmavad Apple (NASDAQ: AAPL), Amazon (NASDAQ:AMZN), Microsoft (NASDAQ:MSFT)ja Johnson ja Johnson (NYSE:JNJ).



4. Investeerimisotsused saad panna autopiloodile.

S&P 500-l on laitmatu kasum pika hoidmisperioodi jooksul, nii et saate investeerida, muretsemata aktsiaturu kõikumiste pärast või uurimata üksikuid ettevõtteid. Saate lihtsalt eelarvestada teatud summa ja investeerida selle automaatselt korrapärase ajakava järgi. Seda tava nimetatakse dollarikulude keskmistamiseks . Isegi kui valite üksikud aktsiad, on S&P 500 fondid teie jaoks hea alus investeerimisportfell sest teile on tagatud aktsiaturu tootlus.

Kolm parimat S&P 500 indeksifondi

Need kolm peamist S&P 500 fondi on koostiselt äärmiselt sarnased, kuna kõik jälgivad sama indeksit. Kõik kolm börsil kaubeldavat fondi (ETF) – teatud tüüpi indeksifondid – investeerivad 500 aktsiasse, mis moodustavad S&P 500 indeksi, ja kõik on indeksi tootlust väga täpselt korranud:

Fondi nimi

Sümbol

Kulude suhe

Fondi varad kokku

Vanguard S&P 500 ETF

LEND

0,03%

805,4 miljardit dollarit

kas aktsia on hea ost

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 miljardit dollarit

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPIOON

0,09%

kas ma võin aktsiaid osta pärast tundi

395,4 miljardit dollarit

Andmeallikad: Vanguard, BlackRock State Street Global Advisors. Andmed on saadud 23. septembril 2021.

S&P 500 indeksi ja kõigi nende kolme seda jälgiva fondi vahel on tühised erinevused. S&P 500 ületas veidi iga fondi tootlust, nagu võiks eeldada iga fondi kulusuhte arvestamisel.

S&P 500 tootluse juures oleks viie aasta tagune 10 000 dollari suurune investeering praeguseks kasvanud 23 610 dollarini. Nagu näitab allolev tabel, oleks isegi kõige kehvema tootlusega indeksfond kolmest suurendanud selle 10 000 dollari suuruse investeeringu täna 23 540 dollarini.

Indeks või fond

1 aasta kogutulu

3-aastane aastapõhine tootlus

5-aastane aastapõhine tootlus

S&P 500 indeks

31,17%

18,07%

18,02%

mis juhtub, kui aktsia läheb nulli

Vanguard S&P 500 ETF

31,05%

18,04%

17,98%

iShares Core S&P 500 ETF

31,12%

18,04%

17,98%

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08%

18,04%

18,02%

Andmeallikad: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Andmed on saadud 11. veebruaril 2021 ja esindavad iga fondi tootlust 30. augusti 2021 seisuga.

Mis tahes neist kolmest fondist võite eeldada, et teie investeeringu tulemus on peaaegu identne S&P 500-ga. Vanguardi ja iSharesi valikud on madalaimad kulusuhted . Kui aga olete SPDR-toodete fänn, ei ole 0,09% kulusuhe mingil juhul kõrge. 0,09% kulusuhe tähendab, et iga 1000-dollarise investeeringu pealt kogutakse igal aastal 0,90 dollarit haldustasuna.

Hoiduge finantsvõimendusega S&P 500 indeksifondidest

Olge ettevaatlik finantsvõimendusega fondide suhtes, mida reklaamitakse S&P 500 ETF-idena. Finantsvõimendusega ETF-id kasutada laenatud raha ja/või tuletisväärtpabereid investeeringutulu suurendamiseks või indeksi vastu panustamiseks. Näiteks 2x finantsvõimendusega S&P 500 ETFi eesmärk on iga päev indeksi tootlus kaks korda tagasi tuua. Seega, kui indeks tõuseb 2%, tõuseb ETFi väärtus 4%. Kui indeks langeb 3%, kaotab ETF 6%.

Need finantsvõimendusega tooted on mõeldud päevakauplemisinstrumentideks ja neil on pikas perspektiivis omane negatiivne külg. Teisisõnu, 2x võimendusega S&P 500 ETF ei too pikas perspektiivis indeksi tootlust kaks korda tagasi.

S&P 500 indeksifondidesse investeerimine on üks turvalisemaid viise aja jooksul jõukuse suurendamiseks. Kuid finantsvõimendusega ETF-id, isegi need, mis jälgivad S&P 500 indeksit, on väga riskantsed ja ei kuulu pikaajalisesse portfelli.



^