Investeerimine

Unustage Bitcoin: 3 hüperkasvu aktsiat, mida ma pigem ostaksin

See on olnud Wall Streeti ja investeerimiskogukonna jaoks veider aasta. Esimene kvartal oli prügikasti tulekahju ja mured seoses 2019. aasta koroonaviiruse haiguse (COVID-19) pandeemiaga raputasid aktsiaid. Võrdluseks on järgnevad kaheksa kuud olnud peaaegu peatamatu ralli. Kui 2020. aasta lõppeb, on etalon S&P 500 võib lõppeda investoritele üsna normaalse kasumiga (pikaajalise keskmise põhjal).

Aga see krüptovaluutade nagu bitcoin puhul pole see nii olnud . Meeleolu muutus tõstis planeedi suurima digitaalse tokeni eelmisel nädalal rekordkõrguseks, jättes selle kiviviske kaugusele 20 000 dollari varjust. Aasta algusest on bitcoin kuni 1. detsembrini 2020 tõusnud 161%. See on ligikaudu 150 protsendipunkti võrra parem tootlus kui S&P 500.

Füüsiline kullast bitcoin laual püsti.

Pildi allikas: Getty Images.





kõige kiiremini kasvavad e-kaubanduse ettevõtted

Ometi ei leia te seda rumalat investorit praegu ega potentsiaalselt kunagi bitcoin-hüpe ostmas. Seda seetõttu, et ma näen bitcoini omavana mitmeid põhimõttelisi vigu .

Näiteks bitcoine reklaamitakse sageli selle nappuse pärast, sarnaselt kullaga. Siiski on suur erinevus kaubal, millel on füüsiline puudus, ja digitaalsel märgil, millel on arvutikoodi kirjutamise viisi tõttu puudus. Me ei saa luua rohkem kulda kui see, mida suudame Maalt kaevandada. Võrdluseks võib krüptokogukond teoreetiliselt muuta koodi, mis reguleerib bitcoini 21 miljonist märgist tulenevat kõvapiiri. Teisisõnu, see on tajutav nappus, mitte tegelik nappus.



Suurem veiseliha, mis mul bitcoiniga on, on märgi piiratud kasulikkus. Isegi kui see peaks jõudma 20 000 dollarini, andes selle kaevandatud tarne väärtuseks 371,2 miljardit dollarit, ei oleks see isegi kaugeltki ligilähedalegi mängu muutlikule tehingupotentsiaalile. Ligikaudu 40% 18,56 miljonist kaevandatud bitcoinist on investorite käes ja need ei ole ringluses. See jätab makseteks ringlusse võib-olla 223 miljardi dollari väärtuses bitcoine. See on umbes veerand 1 protsendist maailma 2017. aasta sisemajanduse kogutoodangust.

Ma ei nõustu isegi digitaalsete žetoonide ostmise eeldusega. Krüptorevolutsiooni tegelik väärtus on selle aluseks olev plokiahela tehnoloogia. Bitcoini ostmine annab investoritele nullomandiõiguse aluseks olevas digitaalses pearaamatus, mis on viimase kümnendi jooksul tekitanud krüptovaluutade hüpet.

Isiklikult ostan pigem järgmised kolm hüperkasvu aktsiat kui oma bitcoine.



Isik, kes sisestab oma sularahakaardi Square krediitkaardilugejasse.

Pildi allikas: ruut.

Ruut

Huvitav on see, et üks kolmest kiiresti kasvavast aktsiast, mis minu arvates suudab bitcoini ümber ringi käia, on tegelikult ettevõte, mis on teeninud suurt tulu kõige populaarsema krüptovaluuta pealt – Ruut (NYSE:SQ).

Ligi kümme aastat on Square tegutsenud väikeettevõtete maksete vahendajana. Ettevõtte müüjate ökosüsteem pakub müügikoha lahendusi ja analüütilisi tööriistu, mis aitavad neil väiksematel ettevõtetel areneda. Kuna tegemist on kaupmeeste tasudest sõltuva tegevussegmendiga, on brutomaksete mahu (GPV) hüppeline tõus aastatel 2012–2019 6,5 miljardilt dollarilt 106,2 miljardile dollarile toonud kaasa selles segmendis tõsise müügi- ja brutokasumi kasvu.

Müüjate ökosüsteemi puhul on tähelepanuväärne see, et viimase paari aasta jooksul on see aastapõhise GPV alusel kaasanud suuremaid ettevõtteid. Kui suuremad kaupmehed võtavad Square'i müüjaplatvormi kasutusele, saaks ettevõtte niigi muljetavaldavat kasvumäära veelgi kõrgemaks kohandada.

Tõeline ahvatlus investorite jaoks on aga peer-to-peer makseplatvorm Cash App. Cash Appi igakuine aktiivsete kasutajate arv on 2017. aasta lõpust 2020. aasta juunini enam kui neljakordistunud 30 miljonini, kusjuures ligikaudu 7 miljonit kasutajat võtsid kasutusele Cash Cardi (deebetkaart, mis lingib kasutaja Cash Appi kontoga). Cash App annab Square'ile võimaluse teenida tulu kaupmehe tasudest, pangaülekannetest, investeeringutest ja (trummirulli) bitcoinide vahetamisest. Tegelikult Square ostis 50 miljoni dollari väärtuses bitcoine aastal, et aidata seda kiiresti laienevat ärivaldkonda hõlbustada.

Asi on selles, et Square võimaldab investoritel bitcoini ümbritsevat hüpet ära kasutada, ilma et nad puutuksid kokku potentsiaalselt vigase märgiga.

Insener, kes asetab kõvaketta andmekeskuse serveritorni.

Pildi allikas: Getty Images.

Kiiresti

Teine hüperkasvuaktsia, mida ma eelistaksin bitcoini asemel osta, on pilvandmetöötlusettevõte Kiiresti (NYSE:FSLY). Fastly aitab oma klientide jaoks sisu kiiresti ja turvaliselt lõppkasutajatele edastada.

Vaatamata sellele, et Fastly aktsia on kaotanud 40% oma väärtusest pärast seda, kui saavutas oktoobri keskpaigas kõigi aegade kõrgeima taseme, on Fastly aktsia väärtus aasta algusest saadik siiski enam kui neljakordistunud. See neljanda kvartali langus on seotud sellega, et ettevõte vaatas läbi oma kolmanda kvartali müügijuhised, kuna Fastly suurim klient TikToki kasutust (12% esimese poolaasta kogutulust) kasutas vähem. See tulude läbivaatamine tuli ka pärast seda, kui Trumpi administratsioon ähvardas blokeerida TikToki osariigis allalaadimise.

Ehkki TikToki müügivõimenduse vähendamine võib tunduda halva uudisena, on see tegelikult olnud varjatud õnnistus. Fastly on jätkanud uute klientide lisamist (96 kolmandas kvartalis) ja on näinud, et ettevõtte klientide keskmine kulutus kasvab igas kvartalis. Fakt on see, et rohkem inimesi ostab veebis ja Interneti-põhise sisu tarbimine kasvab. COVID-19 pandeemia võttis selle olemasoleva suundumuse ja andis sellele tõukejõu. See on suurepärane uudis Fastly sisuedastuse ja turvalahenduste jaoks.

Investorid peaksid ka teadma, et Fastly ei vali klientidena ainult väikeettevõtteid. See on juba eelistatud servapilveplatvorm paljudele Pinterest , Twitter , Shopify ja potentsiaalselt peagi avalikuks tulev Airbnb.

Investorid peaksid otsima Fastly to kahekordistada oma müüki iga kahe kuni kolme aasta järel sellel kümnendil.

Isik, kes hoiab käes tabletti ja konsulteerib praktiliselt arstiga.

Pildi allikas: Getty Images.

Teladoci tervis

Tervishoiu valdkonnas usun ma telemeditsiini kuningaks Teladoci tervis (NYSE:TDOC)sellel on kõik, mis on vajalik krüpto kõige populaarsema digitaalse tokeni paremaks toimimiseks. Juhtub ka Teladoc olema aktsia, millest ma praegu kõige rohkem põnevil olen .

Nagu võite ette kujutada, on see pandeemia saanud tohutu tõuke. Püüdes hoida koroonaviirusesse nakatunud patsiente arstikabinettidest ja haiglatest eemal ning hoida riskirühma kuuluvaid inimesi oma kodudes, oleme näinud virtuaalsete visiitide arvu tohutut kasvu. Mõlemas viimases kahes kvartalis on Teladoci virtuaalkülastuste arv eelmise aastaga võrreldes enam kui kolmekordistunud. Kuid pidage meeles, et ettevõtte liitaastane kasvumäär enne pandeemiat (2013–2019) oli terve 74%. COVID-19 on aidanud, kuid ettevõte kasvas enne tabamust nagu umbrohi.

Telemeditsiini töömudelil on ka mitmeid eeliseid. See on mugavam patsiendile (ta ei pea reisima) ja arstile (mahub rohkem visiite). Lisaks maksavad ravikindlustusandjad tavaliselt vähem, kui patsiendid teevad virtuaalvisiidi, võrreldes kontorikülastusega.

Teine Teladoci kasvuloo oluline pusletükk on hiljuti lõpule viidud rakenduslike tervisesignaalide ettevõtte Livongo Health omandamine. Livongo kogub kroonilisi haigusi põdevate patsientide kohta mägesid andmeid ning kasutades tehisintellekti abivahendina, saadab oma liikmetele nõuandeid ja näpunäiteid, et aidata neil tervislikumalt elada. Livongo igakuise liitumisteenusega on juba registreeritud üle 400 000 USA diabeetiku.

Kombineeritud Teladoc ja Livongo esindavad isikupärastatud hoolduse tulevikku Ameerika Ühendriikides. Tänu võimalusele ristmüüa ja uusi kliente juurde hankida peaks Teladoc olema pidevalt üks kiiremini kasvavaid tervishoiu aktsiaid.



^