Investeerimine

See ETF võib aidata kasvatada mis tahes pensionikontot

See on idee, millele alati palju ei mõelda, kuid mitte iga investeeringutüüp ei sobi igat tüüpi investeerimiskonto jaoks.

Kõrgema riskiga tehingud, mis võivad põhjustada kahjumit, on sageli kõige mõistlikumad, kui need tehakse maksustatava vahenduskonto kaudu, kuna seda kahjumit saab kasutada maksustatava tulu vähendamiseks. Samamoodi võib praegust dividenditulu vajavaid investoreid kõige paremini teenindada, kui nad omavad dividende maksvaid nimesid maaklerikontol, mitte edasilükatud tulumaksuga pensionikontol. Nad saavad IRA-st maksimaalselt ära kasutada, kasutades neid pikaajaliste kasvuväljavaadete säilitamiseks.

Sellistel põhjustel võivad praegu pensionikontot haldavad pensionile jäämisele suunatud investorid kaaluda First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF (NASDAQ: CIBR)ja jättes selle mõneks – või võib-olla mitmeks – aastaks rahule.





Järk-järgult kõrgemad kuldmüntide virnad pabervaluutas.

Pildi allikas: Getty Images.

Vajadus on tõeline ja siin jääb

Maailm toimib nüüd kahetsusväärses reaalsuses, millesse häkkerid alati üritavad sisse murda. Sihtmärk 2013. aasta küberturvalisuse rikkumine paljastas 41 miljoni kliendi krediitkaardiandmed; aastal 2017 krediidibüroo Equifax oli häkitud; ja selle aasta alguses suutsid küberkurjategijad sulgeda Colonial Pipelinesi gaasijaotussüsteemi. On selge, et küberkuritegevus on probleem, mis ei kao niipea ... kui kunagi varem.



Mida enamik inimesi ei pruugi teada, on ebapiisava küberturvalisuse rahaline kulu. McAfee ja Strateegiliste ja Rahvusvaheliste Uuringute Keskus arvavad ühiselt, et küberkuritegevus läheb maailmale lõpuks maksma üle 1 triljoni dollari aastas, kui arvestada eduka häkkimise põhjustatud kaudset kaudset kahju.

Peaaegu kõik üksused, mis kasutavad isegi kõige kasinamat arvutivõrku, reageerivad, sest rikkumist on ikkagi odavam ära hoida kui selle puhastamine. Juhtiva uurija Cybersecurity Ventures prognoosib, et 262 miljardi dollari väärtuses kulutused digitaalsele kaitsele paisuvad 2025. aastal peaaegu 460 miljardi dollarini. See on tonni raha ja suur kasvupotentsiaal häkkeritele ja ettevõtetele, kes selle nimel töötavad. peatage need.

Fookuses esimene Trust Nasdaq Cybersecurity ETF

Sisenege First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF-i.



See börsil kaubeldav fond (ETF) omab osalusi küberturvalisusega seotud ettevõtted ulatudes alates CrowdStrike (NASDAQ:CRWD)juurde Splunk (NASDAQ: SPLK)juurde Cisco süsteemid (NASDAQ:CSCO)oma suurimale kohale, Palo Alto võrgud (NYSE: PANW). Tõepoolest, enamik selle valdustest on etteaimatavad nimed, isegi kui need ei ole keskendunud ainult küberturvalisusele. Suure osa fondi osalusest moodustab ka ettevõtete võrgustik.

Nagu enamik ETF-e, lahendab see investoreid vaevava põhiprobleemi. Nimelt pakub see investoritele kokkupuudet ilmselge, kuid keerulise võimalusega. See tähendab, et enamik inimesi teab, et küberkuritegevus on kasvav probleem. Nad ei pruugi aga täielikult mõista, miks Palo Alto pilveturbeplatvorm Prisma on üha enam kohustuslik teenus või et Splunki jälgitavus võimaldab rakenduste arendajatel oma kodeerimist paremini ja kiiremini kirjutada. Ja selle ETFi puhul ei pea te teadma. First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF-iga olete lihtsalt suure teemaga hästi ühendatud.

Siin on veel üks nüanss, mis muudab selle ETFi paremaks valikuks kui teised küberturvalisuse börsil kaubeldavad fondid: see fond ei ole ülemmääraga ega võrdse kaaluga. Pigem on see mõlema hübriid.

Parem tasakaalus

Kuidas see toimib? Tegelikult pole see nii keeruline, kui see võib tunduda.

The Nasdaq CTA küberturvalisuse indeks, mida see fond on mõeldud peegeldama, ei ole turukapitaliga kaalutud. Cap-weighted tähendab, et mida suurem on ettevõte, seda rohkem aktsiaid portfellis hoitakse. Selle asemel võtab Nasdaq indeksi üksikute ettevõtete kaalumisel aluseks iga ettevõtte kauplemismahu keskmise dollarisumma. Siis – ja siin on see, mis teeb selle hübriidiks – ei pruugi ükski indeksi praegusest 36 osalusest moodustada rohkem kui 6% indeksi väärtusest. Lõpptulemus on paremini tasakaalustatud ETF, mis ei ole ohtlikult tipptasemel tänu käputäiele tohututele ettevõtetele.

See on üsna ebatavaline lähenemine indeksi ja seejärel ETF-i loomisele ja haldamisele. See võib tunduda ka ebavajalik ja isegi pisut piirav; mõnikord on parim, mida teha, lasta võitjatel joosta. Lõppude lõpuks, kui indeksi koostisosa muutub teiste indeksi moodustavate nimede suhtes liiga suureks, teeb see seda seetõttu, et see toimib hästi.

See konkreetne indeksi metoodika näib siiski olevat investoritele kasulik. First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF on suutnud ületada võrreldavaid ETF-e, sealhulgas iSharesi küberturvalisuse ja tehnika ETF (UUDIS: IHAK)ja ETFMG Prime Cyber ​​Security ETF (NYSEMKT:HACK )viimase paari aasta jooksul.

HACKi diagramm

HÄKKIMA YChartsi andmed

Tulemuslikkuse erinevus on vaieldamatult tingitud sellest ainulaadsest jaotusest ja tasakaalu taastamisest, kuna see lukustab tõhusalt suurte võitjate kasumit. Samal ajal lisab see rohkem kokkupuudet nimedega, mis pole viimasel ajal investoritele huvi pakkunud, kuid võivad olla tingitud mängu muutvast pealkirjast.

Rõhutades kõiki positiivseid külgi

Ideaalne valik? Ei, sellist asja nagu 'täiuslik' pole olemas. First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF ei ole ainus aktsia või ETF, millel soovite järgmise 20 või 30 aasta jooksul olla.

See fond on kindlasti üks väikesest peotäiest suurepärastest ETF-i valikutest pensioniportfellide jaoks, kuna sellel on selge, keskmisest kõrgem kasvupotentsiaal, keskmisest madalam risk ja indekseerimismetoodika, mis ei sunni investorit ühes konkreetses valdkonnas eksperdiks saama. küberturvalisuse aspekt.



^