Investeerides

Millist krüptokaarti osta? 4 erinevat strateegiat investoritele

Viimase nelja aasta jooksul on krüptoturu koguväärtus tõusnud 100 miljardilt dollarilt 1,7 triljonile dollarile, mis tähendab 103% aastast tootlust.

Muidugi pole see sujuv sõit olnud. Turg kukkus 2018. aastal, langedes vaid ühe kuuga 65%. See tsükkel kordus 2021. aastal, kuid seekord langes turg vaid 12 päevaga 50%, kustutades väärtuse üle 1,2 triljoni dollari.

Vaatamata sellele volatiilsusele soovivad paljud investorid endiselt oma portfellidesse krüptoraha, kuid mitte kõigil pole sama riskitaluvus. Nii et siin on neli erinevat viisi erineva riskitasemega krüptovaluutasse investeerimiseks.





Bitcoin: esimene põlvkond

Bitcoin (KRÜPTO: BTC)oli esimene laialdaselt kasutusele võetud krüptovaluuta. Pseudonüümi Satoshi Nakamoto poolt 2009. aastal käivitatud digitaalne märk oli mõeldud traditsioonilise finantssüsteemi häirimiseks. See asendab pangad ja maksetöötlejad hajutatud kaevurite võrguga, kõrvaldades protsessi käigus paljud tehingutasud.

Kuldne Bitcoini märk.

Pildi allikas: Getty Images



Bitcoinil on mitmeid omadusi, mis võiksid muuta sellest hea pikaajalise investeeringu. Esiteks on žetoonide koguarv piiratud 21 miljoniga. Teisisõnu, sarnaselt kullale, on ka bitcoinil puudus kasu. Majanduspõhimõtted viitavad sellele, et pidev pakkumine ja kasvav nõudlus põhjustavad aja jooksul vara hinna tõusu.

Sellele lisaks kasutab bitcoin konsensusmehhanismi, mida nimetatakse töötõendiks (PoW), mis tähendab, et kaevurid peavad kulutama arvutusenergiat tehingute kontrollimiseks ja plokiahela turvalisena hoidmiseks. Bitcoini võrgustiku kollektiivne räsimäär on praegu 150 eksahashi (st 150, millele järgneb 18 nulli) sekundis. See on palju arvutusvõimsust ja see teeb bitcoinist teoreetiliselt kõige turvalisema krüptovaluuta.

Lõpuks on bitcoin ka kõige populaarsem ja väärtuslikum krüptovaluuta. Tegelikult moodustab selle turuväärtus 43% kogu krüptoturust. Skaala võib anda bitcoinile suurema püsivusjõu kui teised märgid.



Ethereum: teine ​​põlvkond

Ethereum (KRÜPTO: ETH)käivitati 2015. aastal, täiustades bitcoini, luues programmeeritavama võrgu. Kui bitcoini plokiahel salvestab tehinguandmeid, siis Ethereumi plokiahelat saab kodeerida ka isetäitvate nutikate lepingutega.

Näiteks, Ethereumi plokiahel saab kasutada kinnisvara (või muu füüsilise vara) märgistamiseks, võimaldades maaga tehinguid teha ilma maaklerite, pankade või notariteta, kõrvaldades protsessi käigus paljud tasud.

mitu aktsiat Apple'il on

Nutikad lepingud on aluseks ka detsentraliseeritud rakendustele (dapps). Näiteks Ethereumi plokiahel toetab detsentraliseeritud finantsteenuste (DeFi) ökosüsteemi, võimaldades tarbijatel raha säästa, laenata, laenata ja investeerida.

Digitaalne armatuurlaua kuvamine: DeFi.

Pildi allikas: Getty Images

Turuväärtuselt on Ethereum bitcoini järel teisel kohal, kuid Ethere žetoonidel (ehk Ethereumi plokiahela valuutal) pole tarnepiirangut. Selle põhjuseks on asjaolu, et Ethereumi võrk loodi nutikate lepingute ja dappide jätkusuutliku ökosüsteemi toetamiseks ning Etheri tarnimise piiramine võib teoreetiliselt muuta ökosüsteemile juurdepääsu aja jooksul kulukamaks.

Viimase võrdlusmomendina käsitleb bitcoini plokiahel praegu vähem kui kolm tehingut sekundis ja see lõpetab tehingud iga 10 minuti järel. Ethereumi plokiahel on palju kiirem, käsitledes 15 tehingut sekundis ja lõpetades need vaid 14 sekundiga.

Üldiselt kalduvad bitcoin ja Ethereum investeerimisspektri riskantsema poole poole.

Polkadot: Kolmas põlvkond

täpid (KRÜPTO:DOT)töötati välja Interneti detsentraliseerimiseks. See on midagi enamat kui üks plokiahel – see on võrkude võrk, mis on loodud igat tüüpi detsentraliseeritud rakenduste ja teenuste toiteks.

Pildi allikas: Getty Images

Polkadoti potentsiaali mõistmiseks on oluline mõista põhiarhitektuuri: edastusahel on selgroog, mis tagab kogu võrgu turvalisuse. Paraahelad (st külgahelad) ühenduvad releeahelaga, võimaldades ahelatevahelist andmeedastust ja suurendades tehinguvõimsust. Eelkõige on iga paraahel oma plokiahel ja seda saab kujundada konkreetseteks kasutusjuhtudeks, nagu DeFi-teenused, failide salvestamine, suhtlusvõrgustikud, mängud ja paljud teised. Lõpuks võimaldavad sillad paraahelatel ühenduda välisvõrkudega, nagu Ethereum või bitcoini plokiahel.

Tervikuna on Polkadoti ainulaadsel arhitektuuril mitmeid eeliseid. Näiteks muudab paraahelate olemasolu võrgu muudest plokiahelatest skaleeritavamaks. Tegelikult usub kaasasutaja Gavin Wood, et Polkadot toetab kuni miljon tehingut sekundis. Polkadot lõpetab tehingud ka vaid kuue sekundiga – kiiremini kui bitcoin, Ethereum ja peaaegu kõik teised krüptovõrgud.

Kokkuvõtteks võib öelda, et Polkadoti võime integreeruda mitme plokiahelaga (sealhulgas välisvõrkudega) tähendab, et see on kasulik, olenemata sellest, millised krüptovaluutad on levinud. Sel põhjusel võib see olla vähem riskantne investeering kui bitcoin või Ethereum.

Ruut: Fintechi platvorm

2018. aastal Ruut (NYSE: SQ)tõi bitcoini oma Cash Appi platvormile, võimaldades tarbijatel žetoone osta, müüa ja hoida. Sellest ajast alates on Cash App näinud uskumatut kasvu.

Mõõdik

omakapitali muutuste aruanne:

2017.

millal oodata teist stiimulikontrolli

2020

CAGR

Raharakenduse brutokasum

47 miljonit dollarit

1,23 miljardit dollarit

197%

Andmeallikas: Square SEC failid. CAGR = aastane aastane kasvumäär.

See kiire kasv jätkus 2021. aasta esimeses kvartalis, kuna Cash Appi brutokasum kasvas aastaga 171%, ulatudes 495 miljoni dollarini. Kuid siin on saladus: Bitcoin ise panustab Square'i lõpptulemusesse väga vähe. Tegelikult oli bitcoini tulude brutomarginaal samas kvartalis vaid 2,1%. Kuidas siis Square'ist kasu on?

Bitcoin toob nii uusi kasutajaid Cash Appi kui ka kaasamist teiste toodetega, nagu sularahakaart ja otsemakse. Selle tulemusena on Cash Appi brutokasum aktiivse kliendi kohta tõusutrendis. Kuid see on vaid pool Square'i ärist.

Fintechi ettevõte pakub müüjatele ka riist- ja tarkvara, aidates neil hallata nii füüsilisi kui ka digitaalseid kauplusi. Bitcoin ei mõjuta seda segmenti, kuid kasv on viimastel aastatel ikka olnud kindel. Selle segmendi brutokasum kahekordistus 2017. aasta 777 miljonilt dollarilt eelmisel aastal 1,51 miljardile dollarile.

Siin on suur pilt: Square-aktsia on hea viis investeerida bitcoini ilma krüptovaluutat tegelikult ostmata. Kui kogu krüptoturg kukub kokku ega taastu kunagi, on Square'il oma teistes segmentides endiselt tugev äri, kuid kui bitcoinist saab püsiv valuuta, on Square'il hea positsioon, et seda tohutut võimalust kasutada.



^